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資産運用の相談におすすめ!クローバー・アセットマネジメント株式会社にサービス内容をインタビューしてみた

クローバーアセットマネジメント株式会社にサービス内容をインタビュー

クローバー・アセットマネジメントってどんな会社?

  1. 安心して長期投資をしていただく機会の提供。
  2. 個々人のファイナンシャル・インディペンデンスの達成。
  3. 自立した個人による理想的な社会の実現。

上記の事柄をビジョンにしている投資信託の設定、運用ならびに販売をしている株式会社です。

2006年3月28日に浪花おふくろ投信株式会社を設立し、2010年4月1日に浪花おふくろ投信株式会社を、楽知ん投信株式会社、かいたく投信株式会社と合併し商号をクローバー・アセットマネジメント株式会社に変更しています。

近年コロナショックなどの影響で、収入が減って生活できない人や大学に通えなくなってしまったという人が急増しています。

貯蓄だけで暮らしていくには苦しいと感じている人も多く、不安定な経済状況でも安定して生活できるように「資産運用」が大きな注目を浴びています

今回は投資信託・積立投資を提供しているクローバー・アセットマネジメント株式会社さんにインタビューをしてみました。

クローバー・アセットマネジメント株式会社が提供しているおすすめサービスや、開催されているセミナーの魅力を詳しく説明するので必見です。

資産運用初心者でも充実したサポートを受けられ、少額投資でコツコツ積み立てることも可能なので資産運用初心者に最適です。

これから資産運用を考えている人や、クローバー・アセットマネジメント株式会社に興味があるという人は参考にしてください。

クロバー・アセットマネジメント株式会社のインタビュー内容

  1. クローバー・アセットマネジメント株式会社のサービス概要を簡単に教えて下さい
  2. クローバー・アセットマネジメント株式会社が提供している各ファンドの特徴を教えて下さい
  3. 開催している各セミナーの魅力やおすすめポイントを教えて下さい
  4. クローバー・アセットマネジメント株式会社の今後の運営方針について教えて下さい
  5. 資産運用の初心者に向けて一言お願いします

クローバー・アセットマネジメント株式会社の基本情報

クローバー・アセットマネジメント株式会社の基本情報は下記の通りです。

名称 クローバー・アセットマネジメント株式会社
英文名称 Clover Asset Management Inc.
取締役・監査役
代表取締役社長
多根 幹雄
専務取締役 磯野 昌彦
取 締 役 田子 慶紀
取 締 役 森  京子
取 締 役 峯岸 秀孝
取 締 役 樋栄 邦直
監 査 役 鈴木 隆雄
所在地 <本社>
  • 〒104-0031
  • 東京都中央区京橋三丁目3番4号 京橋日英ビル3階
  • 電話:(代表)03-6262-3921
  • FAX:03-6262-3785
設立 2006(平成18)年3月28日
資本金 1億円
事業内容 投資信託の設定、運用ならびに販売
登録番号
  • 金融商品取引業者(投資運用業・第二種金融商品取引業)
  • 関東財務局長(金商)第2727号
加入団体 一般社団法人 投資信託協会 http://www.toushin.or.jp/
備考 苦情処理措置及び紛争解決措置の内容 当社は上記加入協会から苦情の解決及び紛争の解決のあっせん等の委託を受けた特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター(連絡先:0120-64-5005)を利用することにより金融商品取引業等業務関連の苦情及び紛争の解決を図ります。

Q.1クローバー・アセットマネジメント株式会社のサービス概要を簡単に教えて下さい

Q.1クローバー・アセットマネジメント株式会社のサービス概要を簡単に教えて下さい。

クローバー・アセットマネジメント株式会社は「ファンド・オブ・ファンズ」という形態ととっています。

考え方として、自分達よりも運用が上手な人たちを世界中から選んで運用をお願いするというスタンスを取っています。

そもそもファンドは企業と同様に生き物みたいなもので、必ず旬があります。運用者の年齢、習熟度、相場との相性、組織のチームワークなどで運用成績が本当に良い時はせいぜい10年くらいでしょう。

そうした旬のタイミングを冷静に見極めて適切に組み入れファンドを入れ替えていきます。

もう一つの特徴は、もともとお客様に売る為のファンドではなく、私達の個人の資金や、グループ会社の資金を運用するところから始まりました。

まだまだ小さいファンドですが、資金全体の6割程度は我々の資金を運用しているので、お客様に売るだけのファンドではありません。

つまり「会社がお客様に売って儲けるようなファンドではなく、本当に一緒に資産を増やしていくファンド」ということです。

国内ではこのような会社は非常に少なく、お客様に売るファンドに自身が投資していないことが殆どです。

クローバー・アセットマネジメント株式会社の形態「ファンド・オブ・ファンズ」とは

「ファンド・オブ・ファンズ」とは色々な投資信託を組み入れた投資信託の事を指します。

投資信託は一般的に株式や債権を組み合わせて購入しますが、ファンド・オブ・ファンズは複数の投資信託を組み合わせて購入します。

相場は常に変化しているので1つのファンドで10年、20年と投資するのは逆にリスクのある運用になってしまいます。

クローバー・アセットマネジメント株式会社の場合、常に旬のファンドを組み入れているので、自己判断でファンドを入れ替えてコストを抑えようとするより結果的に利益を出すことが可能です。

クローバー・アセットマネジメント株式会社は1万円から「ファンド・オブ・ファンズ」が可能なので初心者におすすめ

クローバー・アセットマネジメント株式会社は1万円から資産運用することが可能です。

月々1万円から投資することができるので、投資での損失リスクやいきなり大金を投資するのが怖いという人にもおすすめです。

Q.2クローバー・アセットマネジメント株式会社が提供している各ファンドの特徴を教えて下さい

逆張りオタクとは

Q.2クローバー・アセットマネジメント株式会社が提供している各ファンドの特徴を教えて下さい。

各ファンドの説明の前に、ファンドが出来た経緯から説明させて頂きます。元々クローバー・アセットマネジメント株式会社は3つのファンドが一緒になって出来た会社です。

3つのファンドはさわかみ投信の澤上会長(独立系の資産運用会社を始めて創立した人)が、2008年春頃、ご当地ファンドを作るということで、3つのファンドをそれぞれ各地に作りました。

その後リーマンショックを経て、拡大を目指しましたが、資産規模が伸びず、経営が難しくなり、3つの会社を統合し、クローバー・アセットマネジメント株式会社ができました。

そして色々な経緯があって、2013年に三城ホールディングス(株)の関連会社から出資を受け、新しいファンド「コドモファンド」を新たに作りました。

結果、クローバー・アセットマネジメント株式会社は4ファンド体制となりましたが、数年を経て内容のよく似た2つのファンド(らくちんファンド、かいたくファンド)を新しいコドモファンドに併合し、現在2つのファンドを提供しています。

クローバー・アセットマネジメント株式会社が提供しているファンド

  • コドモファンド
  • おふくろファンド

ファンドの特徴ですが、コドモファンドは、運用の自由度を高くしています。

近年テーマ型のファンドは良くないという事をいわれていますが、コドモファンドは全く真逆のスタイルのファンドです。

2021年現在は株式の比率がほとんどですが、状況によっては、債券や金、不動産など、投資対象に制限がありません。

相場状況に応じてベストな状態に持っていけるようなファンド設計になっていますので臨機応変に変化できるファンドで資産運用したい人におすすめです。

おふくろファンドも自由度が高めにしていますが、基本は株式となっています。

前提として、おふくろファンドは分析や予想をしても相場を予読むのは難しいととの前提で最初からある程度運用方針を固定化しています。

コドモファンドとおふくろファンドは運用方針が異なるので、自分の好きな方に投資してもらうのがベストです。

「コドモファンド・おふくろファンド」どちらが初心者におすすめ?

コドモファンドは状況を分析して、頻繁に内容を入れ替えますがおふくろファンドは内容を変えずある程度固定化しています。

おふくろファンドはご当地ファンドであった時から投資している投資家達が多く、昔から投資しているファンの方が多いです。

ちなみに我々自身や関連企業などは、コドモファンドに投資しており、設定来の運用利回りはコドモファンドの方が良いので、コドモファンドをおすすめしています。

Q.3開催している各セミナーの魅力やおすすめポイントを教えて下さい

逆説

Q.3開催している各セミナーの魅力やおすすめポイントを教えて下さい。

クローバー・アセットマネジメント株式会社のセミナーは3つ種類あります。

クローバー・アセットマネジメント株式会社のセミナー

  • はじめる(初級)
  • ふやす(中級)
  • いかす(上級)

ふやす(中級)のセミナーでは我々のファンドが組み入れているファンドのマネージャーに講演者として登壇いただき、お客様と会って直接交流してもらっています。

通常であればお客様は、運用会社のことを知っていても実際に、そこを通じて投資しているファンドのマネージャーとの交流が無く、不安になってしまうことがあります。

しかしファンドマネージャーと直接交流してもらうことによって、信頼と安心感が深まり、いざという時でも「この人達なら大丈夫だろう」と信頼することができます。

ファンドマネージャーの考え方だけでなく人間性も見てもらうので、お客様に本当に信頼できるファンドマネージャーか判断して頂くことができます。

ファンドマネージャーに直接質問することもできるので、しっかりとした信頼関係を築くことができます。

ふやす(中級)セミナーではもう1つやっていることがありまして、我々が月一回運用方針決定のための会議をしていますが、その内容を公開しています。

はじめる(初級)はこれから資産運用をはじめる人に向けたセミナーで、少人数でおこなっています。投資に関する質問をなんでもお答えする形でやっておりまして、少人数なのでより質問しやすくなっています。

いかす(上級)は資産運用に関するセミナーというよりは、一歩先に進んだ内容となっています。

いかすでは「そもそも何の為に投資しているのか」という事を考えるセミナーとなっています。

投資をして利益を出していくと、もっと儲けたいという気持ちが出てきてお金から自由になるために投資を始めたものの、結局自由になれない人が多数存在しています。

上記のような状態にならないように、儲かったあとに世の中にどう還元していくかということを学べるセミナーになっています。

資産運用に成功する前から、世の中の為になる活動をしている人たちの話をきいてマインドセットすることができます。

Q.4クローバー・アセットマネジメント株式会社の今後の運営方針について教えて下さい

IPOとは

Q.4クローバー・アセットマネジメント株式会社の今後の運営方針について教えて下さい。

現在、個人の貯蓄が約1000兆円、タンス預金が約100兆円あります。

これは金利がついていないお金となっていますが、上記の1100兆円の金利が1%つくだけで11兆円になります。

なので、ちゃんと安心して資産運用できる所が増えれば日本はもっと豊かになると思います。

クローバー・アセットマネジメント株式会社は、もっとお客様に安心して利用できる資産運用を提供しようと思っています。

そして、1社だけでこうした資産運用を広げていくのは時間がかかるので「仲間」をどんどん作っていきたいとおもっています。

金融関係ではない会社で独自の資産運用をしていてしっかりノウハウを持っている人たちもいます。

上記のような方達と協力して、資産運用のノウハウをお客様に提供していけるようにしたいです。将来的に日本の金融事情が良い方向に変わっていければ良いですね。

Q.5資産運用の初心者に向けて一言お願いします

株初心者 NISA

Q.5資産運用の初心者に向けて一言お願いします。

資産運用したい人は2種類あって、「投資に興味があってお金を儲けたい」という人と「投資に興味がないけどお金を儲けたい」という人がいます。

各考え方によって違ってくるとおもいます。

投資に興味があってお金を儲けたいという人は、自分の私生活で使用頻度が増えた製品を提供している企業や自分で良いと思ったサービスを提供している企業に目を向けて投資することをおすすめします。

消費者目線で企業を見ることは変なアナリストより的をえていることがあります。実際にお金を使って商品を利用しているので、アナリストの分析より鋭い戦略を立てられる可能性があります。

投資に興味が無いけどお金を儲けたいという人は、投資をはじめる時に投資先の人に「あなたはどのような資産運用をしているのですか?」と聞いてほしいです。

投資先の人達がしっかり答えられるようであれば投資しても良いと思いますし、逆に「自分のお金では投資していません」という所は避けた方が良いとおもいます。

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